내 주식 투자를 위한 나만의 체크리스트

안녕하세요,

저는 주식 종목을 평가할 때 유용한 재무 지표들을 모아 체크리스트를 만들어 보았어요.

만약 당신이 "주식 사볼까?" 하면서 PER, PBR 같은 용어가 헷갈린다면, 이 포스트가 딱일 거예요.

이 체크리스트는 5단계 등급(최우수, 우수, 보통, 저조, 불확실)으로 나누어

회사 수익성, 자산 가치, 효율성, 재무 안정성, 미래 가치를 평가할 수 있게 설계됐습니다.

실제 투자 전에 전문가 상담을 잊지 마세요.

 

왜 주식 평가 체크리스트가 필요할까?

주식 투자는 단순히 "이 회사 유명하네"로 끝나지 않아요.

요즘 대부분 주식종목을 구매하시는 분들 이야기를 들으면...

Youtube에서 그랬다고 다들 합니다...

그런데 한번 생각해보아야 할 것은...

내가 마약 내 집을 구매한다고 한다면... 직접가보고

교통이 좋은지, 주변 학군이 좋은지, 그리고 편의시설이 좋은지를 먼저 보겠죠...

 

주식 종목도 마찬가지라고 생각합니다.

그런데 우리는 주식 종목의 맵핑을 한눈에 볼 수 있는 도구가 있습니다.

 

재무제표를 보면서

PER(Price to Earnings Ratio)처럼 기본 지표부터

ROE(Return on Equity), ROA(Return on Assets) 같은 효율성 지표,

심지어 DuPont 분석까지 봐야 회사의 '실체'를 파악할 수 있죠.

 

특히 2025년처럼 시장 변동성이 큰 시기에는 부채비율(DER)이나 이자보상배율(ICR)이 생존 키가 될 수 있어요.

이 체크리스트를 사용하면 체계적으로 점수를 매겨 "이 종목, 사?"를 결정할 수 있습니다.

각 지표의 기준은 산업 평균(예: S&P 500 기준 ROE ~15%)을 참고했어요

 

 

주요 재무 지표 간단 설명

 

 

 

주식투자 완벽 체크리스트 (2025 최신판)

각 항목에 1~5점 주고 평균점수로 종목 등급 판단!

카테고리	항목	평가기준	최우수(5)	우수(4)	보통(3)	저조(2)	불확실(1)
수익성	PER	낮을수록 저평가	<10	10~15	15~25	25~40	>40 or 음수
	EPS 성장률	연평균 성장률	>10% 지속	5~10%	0~5%	음수/하락	극심 변동
자산가치	PBR	낮을수록 저평가	<1	1~2	2~3	3~5	>5
	BPS	주당장부가치	BPS > 주가 + 성장	BPS ≈ 주가	약간 고평가	BPS 하락	데이터 부족
효율성	ROE	자본효율성	>25%	15~25%	10~15%	5~10%	<5%
	ROA	자산효율성	>15%	10~15%	5(Get)~10%	2~5%	<2%
	DuPont 분석	ROE 구성요소 균형	모두 강함	대부분 강함	평균	일부 약함	불균형
재무안정성	DER (부채비율)	낮을수록 안정	<0.5	0.5~1	1~2	2~3	>3
	ICR	이자보상배율	>5	3~5	1.5~3	1~1.5	<1
	CFPS vs EPS	현금흐름 vs 회계이익	CFPS > EPS	거의 비슷	약간 차이	CFPS < EPS	마이너스
	유동비율	단기지급능력	>2	1.5~2	1~1.5	<1	<0.5
미래가치	매출 성장률	연평균 YoY	>20%	10~20%	5~10%	0~5%	마이너스
	시장점유율	산업 내 위치	리더 (>30%)	강한 경쟁력	평균	약세	신생/위협
	R&D 비율	R&D/매출	>10%	5~10%	2~5%	<2%	감소
	ESG 등급	지속가능성	AAA	A~AA	BBB	BB~B	CCC 이하

평균 4.5 이상 → 최우수 매수 후보!
4.0~4.4 우수 │ 3.5~3.9 보통 │ 3.0 미만 → 보류/매도 검토

 

 

이 체크리스트는 제 개인적인 것이니

여러분께서도 한번 재무재표들을 활용해서

주식 투자전에 검토를 해보시는 것은 어떨까요?

여러분의 자산은 소중하니까요.

 

 

 

 

 

본 블로그의 모든 내용은 경제, 금융, 국제정치 및 관련 분야에 대한 학술적 탐구와 분석을 목적으로 하며,

어떠한 투자 권유, 추천, 또는 조언을 의도하지 않습니다.

따라서 블로그에 게시된 정보, 의견, 또는 분석을 바탕으로 한 투자 결정이나 그로 인한 손실·이익에 대해

어떠한 법적·재정적 책임도 지지 않습니다.

이 블로그는 국제정치와 사회적 이슈를 통해 경제적 시각을 넓히고,

금융 시장의 동향을 탐색하기 위한 학습적 공간입니다.

투자 활동은 개인의 책임 하에 전문가 상담을 통해 신중히 진행하시기 바랍니다.